上海市浦東新區(qū)人民檢察院近日發(fā)布《金融檢察白皮書（2018-2022）》，通報近五年來浦東新區(qū)金融犯罪變化趨勢、案件辦理基本情況及檢察機關履職情況，其中后“P2P”時代六類新型非法集資犯罪值得關注。

“自2018年‘P2P’平臺案件密集爆發(fā)后，以P2P模式為代表的非法集資案件數量逐步下降，但新型非法集資模式和手段仍不斷出現(xiàn)，此類案件數量高居五年來本院辦理的金融案件榜首，需要引起社會重視?！逼謻|新區(qū)人民檢察院檢察官徐子麟介紹了六類新型非法集資犯罪模式。

據介紹，這六類新型犯罪模式包括：以發(fā)展下線入會賺取利潤為名的金融傳銷型、以購買商品代為運營管理賺取利潤為名的購物包租型、放棄投資人資質審查變相承諾本息收益的違規(guī)私募型、開設虛擬幣交易平臺吸引投資人入場的偽“區(qū)塊鏈”型、不具備股票發(fā)行資質擅自對外銷售股權的股權投資型、虛構國家投資項目的“概念”理財型。

記者從發(fā)布會上獲悉，除非法集資類案件，信貸領域逐漸成為金融犯罪多發(fā)地，其中騙貸類案件主要集中在“消費貸”“經營貸”領域，而放貸類非法經營案件則以線上方式為主；此外，非法經營證券期貨類案件仍然高發(fā)，并與電信網絡詐騙交織，波及面大、危害性強，但又更加隱蔽復雜，打擊難度因此增大。

面對這些新趨勢新變化，浦東檢察院探索數字賦能金融檢察，通過構建數字化監(jiān)督模型，以大數據碰撞的方式發(fā)現(xiàn)特定領域的類案線索，著力破解新型金融犯罪案件的難點堵點；在全國率先探索金融檢察“四合一”綜合履職，牽頭與區(qū)法院、區(qū)公安分局、區(qū)金融局建立金融風險防控聯(lián)席會議機制，重點打擊新類型金融犯罪；依托辦案與人民銀行反洗錢部門建立會商研討、數據共享等銜接機制，實現(xiàn)反洗錢工作常態(tài)化合作。

（稿件來源： 法治日報地方新聞）

本報訊 記者余東明 張海燕 實習生趙漢卿

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